Preguntas frecuentes sobre Amazon Fraud Detector

P: ¿En qué consiste Amazon Fraud Detector?

Amazon Fraud Detector es un servicio completamente administrado que simplifica la tarea de identificación de actividades en línea potencialmente fraudulentas, como los fraudes de pagos en línea y la creación de cuentas falsas. Amazon Fraud Detector se vale del machine learning (ML) y de los 20 años de experiencia en detección de fraudes de Amazon Web Services (AWS) y de Amazon.com para identificar actividades potencialmente fraudulentas de manera automática en milisegundos. No es necesario realizar pagos iniciales, comprometerse a largo plazo ni administrar infraestructura para utilizar Amazon Fraud Detector. Solo paga por lo que utiliza realmente.

P: ¿Cómo funciona Amazon Fraud Detector?

En primer lugar, el usuario define el evento que quiere evaluar para detectar fraude. A continuación, carga el conjunto de datos de eventos históricos en Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) y selecciona un tipo de modelo de detección de fraude, que especifica una combinación de características y algoritmos optimizados para detectar una forma específica de fraude. A continuación, el servicio forma, prueba e implementa automáticamente un modelo de detección de fraude personalizado basado en su información exclusiva. Durante este proceso, puede mejorar el rendimiento del modelo con una serie de modelos formados previamente en patrones de fraude basados en la experiencia en fraude de AWS y de Amazon. Como resultado del modelo, se obtiene una puntuación de 0 a 1000 que predice la probabilidad de riesgo de fraude. En la etapa final del proceso, se configura la lógica de decisión (por ejemplo, las reglas) que permite interpretar la puntuación del modelo y asignar los resultados, como la aprobación o envío de transacciones para que una persona las revise.

Luego de crear este marco, es posible integrar la API de Amazon Fraud Detector en las funciones de transacción de su sitio web, como el registro de cuentas o la finalización de un pedido de compras. Amazon Fraud Detector procesa estas actividades en tiempo real y ofrece predicciones de fraude en milisegundos para ajustar la experiencia del usuario final.

P: ¿Qué casos de uso específicos admite Amazon Fraud Detector?

Amazon Fraud Detector está diseñado para casos de uso de fraude en línea que requieren un modelo ML en tiempo real y una evaluación basada en reglas. Por ejemplo:

• Fraude en cuentas nuevas, durante el proceso de registro
  
• Fraude de identidad en línea 
• Fraude de pago en los pedidos en línea
• Fraude de usuarios sin registrar
• Protección de lealtad de la cuenta
• Detección de adquisición de la cuenta
• Fraude de los vendedores de plataformas en línea

P: ¿Puedo personalizar la configuración de Amazon Fraud Detector para mi caso de uso en particular?

Sí. Es posible personalizar la configuración de Amazon Fraud Detector para cada caso de uso, con una combinación de modelos de ML de Amazon Fraud Detector, modelos de Amazon SageMaker y reglas. En primer lugar, reúna los datos de riesgo pertinentes para utilizarlos como insumos en la evaluación del fraude. Lo que incluye las direcciones de correo electrónico, los números de teléfono y las direcciones IP. Estos datos se introducen en un modelo de ML, que da como resultado una puntuación. Finalmente, puede usar un conjunto de reglas de detección para interpretar la puntuación y otros datos de riesgo a fin de tomar decisiones, como aprobar un reclamo o enviar pedidos a un analista de fraude para evaluarlos. Un ejemplo de una regla simple y su resultado correspondiente podría ser: “IF model_score < 50 & credit_card_country = US THEN approve_order”.

P: ¿Cómo utilizo Amazon Fraud Detector para acceder a la experiencia y a los datos de detección de fraudes de Amazon?

Con 20 años de experiencia en la detección de fraudes, Amazon conoce de primera mano cómo los agentes malintencionados llevan a cabo diversas formas de fraude en línea. Con Amazon Fraud Detector, puede aprovechar este conocimiento. Durante el proceso de formación del modelo automatizado, para mejorar el rendimiento de su modelo, Amazon Fraud Detector utiliza una serie de modelos con formación para reconocer patrones de fraude que surgen de la experiencia de AWS y Amazon en el área.

P: ¿Cómo utiliza Amazon Fraud Detector el ML para mejorar mi detección de fraudes?

Amazon Fraud Detector forma, prueba e implementa de manera automática modelos de machine learning para la detección de fraudes personalizados, en función de sus datos históricos de fraude, sin necesidad de que cuente con experiencia en ML. Los desarrolladores que cuenten con más experiencia en machine learning pueden agregar sus propios modelos en Amazon Fraud Detector con Amazon SageMaker.

P: ¿Cómo configuro las reglas de detección de fraudes con Amazon Fraud Detector?

Amazon Fraud Detector permite hacer predicciones de fraudes basadas en reglas con o sin el uso del ML. Con Amazon Fraud Detector, puede crear reglas de detección con un lenguaje simple de escritura de reglas (por ejemplo, “IF model_score < 50 & credit_card_country = US THEN approve_order”). También puede especificar el orden en que se desencadenan las reglas durante una evaluación a través de una interfaz intuitiva.

P: ¿Puede mi equipo revisar evaluaciones de fraude con Amazon Fraud Detector?

Sí, puede revisar sus evaluaciones anteriores de fraude para auditar la lógica de decisión con la consola de Amazon Fraud Detector. En la consola de Amazon Fraud Detector puede buscar eventos pasados en función de las características del evento o de la lógica de detección aplicada, como el resultado, los modelos o reglas utilizados o los metadatos del evento. De esta manera, puede investigar en profundidad la forma en que la lógica de detección llevó a cabo la evaluación de un evento.

P: ¿Amazon Fraud Detector comparte mis datos y decisiones sobre riesgo con otras compañías?

No. La seguridad y la privacidad son nuestras inquietudes más importantes. Como principio fundamental para ganarse la confianza del cliente, AWS nunca comparte sus datos.